商业银行理财产品销售管理办法
因为按照商业银行理财产品销售管理办法第二十条规定， 理财产品销售文件应当载明投资范围投资资产种类和各投资资产种类的投资比例，并确保在理财产品存续期间按照销售文件约定比例合理浮动市场发生重大变化导致投资比例暂时超出；监督管理第六十八条 中国银监会及其派出机构根据审慎监管要求，对商业银行理财产品销售活动进行非现场监管和现场检查第六十九条 商业银行销售理财产品实行报告制，报告期间，不得对报告的理财产品开展宣传销售活动商业银行总行或；首次买理财要去银行柜台吗1银行发行的理财产品 商业银行理财产品销售管理办法中规定商业银行应当在客户首次购买理财产品前在本行网点进行风险承受能力评估 可见投资者如果首次购买银行内部发行的理财产品，是必须。
基本原则第五条 商业银行销售理财产品，应当遵循诚实守信勤勉尽责如实告知原则第六条 商业银行销售理财产品，应当遵循公平公开公正原则，充分揭示风险，保护客户合法权益，不得对客户进行误导销售第七条 商业银行销售；销售人员管理第四十九条 本办法所称销售人员是指商业银行面向客户从事理财产品宣传推介销售办理申购和赎回等相关活动的人员第五十条 销售人员除应当具备理财产品销售资格以及相关法律法规金融财务等专业知识和技能外，还。
三具备安全可靠的理财产品销售数据保障能力管理机制和配套设施，能够持续满足理财产品销售和交易行为记录保存回溯检查的需要能够持续满足在全国银行业理财信息登记系统登记以及银保监会及其派出机构实施非现场监管现场；商业银行不得通过电视电台渠道对具体理财产品进行宣传通过电话传真短信邮件等方式开展理财产品宣传时，如客户明确表示不同意，商业银行不得再通过此种方式向客户开展理财产品宣传；商业银行理财产品销售管理办法规定商业银行应当采用科学合理的方法对拟销售的理财产品进行风险评级，制定风险管控措施，进行分级审核批准，理财产品风险评级结果应当以风险等级体现，由低到高至少包括五个等级银行内部的风险；如您在中行办理自营理财业务，您需要持本人有效身份证件借记卡或存折至中行营业网点，在签署中国银行股份有限公司个人客户理财产品协议书并进行风险测评后，可在中国银行各营业网点或网上银行等电子渠道办理理财产；确保理财产品销售的各项管理制度和风险控制措施体现充分了解客户和符合客户利益的原则第五十八条 商业银行应当明确规定理财产品销售的管理部门，根据国家有关法律法规及销售业务的性质和自身特点建立科学透明的理财产品销售管理；2银行理财1从监管层面来看，银行发售的理财产品是受“中国银行业监督管理委员会”监管的，根据商业银行理财产品销售管理办法第28条规定“商业银行应当在客户首次购买理财产品前在本行网点进行风险承受能力评估；任何理财产品都是有风险的，购买银行理财都会有相应的风险提示，理财合同中也会有相应的风险承担条款因此，只要你主动购买理财，就需要承担风险银行理财产品存在一定风险，一般从低到高分为R1R5五个等级如果达到R3级以上。
根据我国商业银行理财产品销售管理办法规定，私人银行客户是指金融净资产，达到600万元人民币及以上的商业银行客户商业银行在提供服务时，由客户提供相关证明并签字确认高资产净值客户，是满足下列条件之一的商业银行客户；办法与“资管新规”保持一致，主要对商业银行理财业务提出了以下监管要求一是实行分类管理，区分公募和私募理财产品公募理财产品面向不特定社会公众公开发行，私募理财产品面向不超过200名合格投资者非公开发行同时，将；再加上由基金公司进行的专业化分散性投资，使其风险进一步降低非保本浮动收益类理财产品，根据投资标的以及投资比例的不同，银行会给出二级或三级的风险等级风险等级被定义为四级五级的银行理财产品占比较小。
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